一枚枚存在“數(shù)字錢(qián)包”里的“虛擬貨幣”，雖然看不見(jiàn)摸不著，卻受到眾多關(guān)注，一度成為“炒作”的熱點(diǎn)。是虛擬貨幣真有所謂的“價(jià)值”？還是其存在其他某些不可告人的秘密？
境外的地下錢(qián)莊和洗錢(qián)團(tuán)伙常以買(mǎi)賣(mài)外匯在部分國(guó)家合法為幌子，來(lái)淡化法律責(zé)任，誘導(dǎo)我國(guó)民眾在國(guó)內(nèi)開(kāi)立銀行賬戶和虛擬幣賬戶，幫助其實(shí)現(xiàn)地下錢(qián)莊的資金轉(zhuǎn)移交易。以虛擬貨幣為跨境交易媒介，實(shí)現(xiàn)外匯與人民幣的非法兌換行為，均屬于非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。
近年來(lái)，虛擬貨幣交易活動(dòng)的盛行，擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
我們不僅不能成為虛擬貨幣活動(dòng)的提供者，更不能利用虛擬貨幣跨境轉(zhuǎn)移資金，要時(shí)刻警惕主動(dòng)或被動(dòng)參與到虛擬貨幣投資活動(dòng)中。
嚴(yán)格遵守我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)
在我國(guó)，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。各相關(guān)部門(mén)通過(guò)陸續(xù)出臺(tái)的一系列法律法規(guī)對(duì)此進(jìn)行了明確。
《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》
2017年9月4日，由中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)發(fā)布。
明確了代幣發(fā)行融資是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買(mǎi)賣(mài)或作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。
《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》
2021年9月15日，由中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和外匯局發(fā)布，明確了虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性：
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。
（二）虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。
（三）境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。
（四）參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》
2022年12月1日正式施行。該法第二十五條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助，包括幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián)。
常見(jiàn)的虛擬貨幣騙局
“黑平臺(tái)”——虛假交易平臺(tái)
（1）設(shè)立虛擬貨幣虛假交易平臺(tái)，通過(guò)小額交易，使用戶獲取小額利潤(rùn)，贏得用戶信任，在吸引投資者入場(chǎng)后，拒絕大額提現(xiàn)，并進(jìn)一步誘導(dǎo)、恐嚇用戶將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶，實(shí)施詐騙。
（2）謊稱(chēng)是交易平臺(tái)，誘導(dǎo)用戶下載釣魚(yú)鏈接，套取受害人賬戶信息，盜取賬戶資金，實(shí)施電信詐騙。
“拉人頭”——傳銷(xiāo)組織
利用“比特幣”“區(qū)塊鏈”“數(shù)字貨幣”等概念騙取投資者信任，誘導(dǎo)投資者投資，實(shí)則是發(fā)展線下金融傳銷(xiāo)騙局，不少投資者為了拿到更多返傭，發(fā)展更多人成為自己的下線，讓更多投資者參與其中，最終被套牢。
“非法集資”——代幣發(fā)行融資、項(xiàng)目融資
（1）融資主體通過(guò)代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。其本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。
（2）打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)通過(guò)虛假的交易平臺(tái)，發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項(xiàng)目，以此募集投資人的錢(qián)財(cái)，項(xiàng)目方通過(guò)幣值管理收割用戶，或者換成黑客盜幣卷走用戶資產(chǎn)。
防范虛擬貨幣洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
一
不參與“虛擬貨幣”相關(guān)活動(dòng)
不從事與虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)相關(guān)的上下游工作，不盲目跟風(fēng)參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)。
二
樹(shù)立正確投資觀念
不輕信高額收益、高額回報(bào)等宣傳，選擇正規(guī)渠道進(jìn)行投資理財(cái)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不出售、出租、出借銀行賬戶。
三
防范個(gè)人信息泄露
不向陌生人透露身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)及密碼、手機(jī)號(hào)、驗(yàn)證碼等個(gè)人信息，不出借、出售身份證、銀行卡、網(wǎng)銀，不在未經(jīng)核實(shí)的情況下通過(guò)微信、QQ、支付寶、手機(jī)銀行等方式向陌生賬號(hào)直接轉(zhuǎn)賬。
四
及時(shí)報(bào)告違法犯罪線索
監(jiān)督并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)虛擬貨幣非法行為。
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